Forskrift om bankers adgang til lån og innskudd i Norges Bank mv.

Kapittel 1. Innledning

§ 1 . Virkeområde

Forskriften gjelder bankers generelle adgang til døgnlån (D-lån) og folioinnskudd, fastrentelån (F-lån) og fastrenteinnskudd (F-innskudd) i Norges Bank.

Med banker menes norske forretnings- og sparebanker samt filialer av utenlandske kredittinstitusjoner etablert i Norge og som driver virksomhet som er vanlig for norske banker.

Forskriften gjelder også adgangen til D-lån og folioinnskudd for utenlandske banker og andre kredittinstitusjoner innen EØS-området som har adgang til å markedsføre og yte tjenester i Norge fra et etablert forretningssted i annen EØS-stat, og som ikke er etablert med filial i Norge (grensekryssende virksomhet).

§ 2 . Alminnelige bestemmelser

D-lån er delt opp i lån gjennom dagen og lån over natten.

D-lån gjennom dagen tas opp etter Norges Banks oppgjørssystems åpning om morgenen og gjøres opp innen hovedbokavslutning om kvelden. D-lån over natten løper fra hovedbokavslutning om kvelden og til systemets åpning neste bankdag.

D-lån og F-lån ytes mot sikkerhet etter § 3. Norges Bank kan fastsette særskilte lånerammer for D-lån over natten, jf. § 6, og for F-lån, jf. § 8.

Utenlandske banker og andre kredittinstitusjoner som driver grensekryssende virksomhet i Norge har ikke adgang til å motta F-lån eller yte F-innskudd, og de må innfri D-lån trukket gjennom dagen før hovedbokavslutning om kvelden.

Renten på lån og innskudd etter kapittel 2 og 3 beregnes etterskuddsvis ut fra antall kalenderdager over 365 dager.

Renten på saldoen på foliokontoen godskrives eller belastes foliokontoen den fjerde dagen etter låneperiodens utløp.

Beregningsgrunnlaget etter § 6 og § 8 fastsettes for ett kvartal av gangen basert på regnskapstall fra siste avlagte kvartalsregnskap. Beregningsgrunnlag pr.: Gjelder for lån som tas opp i tidsrommet: 30. september foregående år 1. kvartal 31. desember foregående år 2. kvartal 31. mars samme år 3. kvartal 30. juni samme år 4. kvartal For banker eller filialer som er nystartet eller fusjonert etter den dato Norges Bank har fastsatt for beregningsgrunnlaget, fastsetter Norges Bank beregningsgrunnlaget inntil ny dato for beregningsgrunnlaget tar til å gjelde. Det gjelder også for utenlandske datterbanker som omdannes til filial og for banker omdannet fra annen type finansinstitusjon.

§ 3 . Godkjent sikkerhet

Obligasjoner og sertifikater utstedt eller garantert av stater og lokale myndigheter eller utstedt av foretak i OECD-området Eierandeler i verdipapirfond F-innskudd.

Norges Bank fastsetter nærmere vilkår for sikkerhetsstillelse og generelle avkortingsverdier ved beregning av sikkerhetskravet. Norges Bank kan stille nærmere vilkår for å akseptere eller avvise sikkerhet og kan i særlige tilfelle godta annen sikkerhet eller fravike kravet til sikkerhet.

Kapittel 2. Folioinnskudd og D-lån

§ 4 . Folioinnskudd

Banker kan plassere innskudd på foliokonto i Norges Bank. Innskudd gjennom dagen er ikke rentebærende. Rentesatsen for innskudd over natten bestemmes av Norges Bank som også kan fastsette en øvre grense for rentebærende plasseringer på foliokonto.

Norges Bank kan fastsette særlige vilkår for folioinnskudd over natten fra utenlandske banker og andre kredittinstitusjoner som driver grensekryssende virksomhet i Norge.

§ 5 . Alminnelige bestemmelser og vilkår for D-lån

D-lån er debetsaldo på foliokonto gjennom dagen eller over natten og gis mot sikkerhet etter § 3. D-lån gjennom dagen belastes ikke med renter. Rentesatsen på D-lån over natten fastsettes av Norges Bank. D-lån over natten som overstiger stilte sikkerheter etter § 3 belastes med tilleggsrente fastsatt av Norges Bank.

§ 6 . Låneramme, beregningsgrunnlag og låneperiode for D-lån

Norges Bank kan fastsette en låneramme for D-lån over natten, som gjelder for en låneperiode. Lånerammen for hver låneperiode fastsettes eventuelt som en prosentandel av beregningsgrunnlaget. Lånerammen avrundes i så fall opp til nærmeste ti tusen kroner.

En banks beregningsgrunnlag for D-lån over natten er forvaltningskapital fratrukket D-lån over natten i Norges Bank. Låneperioden for D-lån over natten er en halv kalendermåned. Den 1. og 16. hver måned er første dag i en ny låneperiode. Innenfor låneperioden skal summen av D-lån over natten ikke overstige lånerammen. Lånebeløpet skal være hele tusen kroner. Overskridelser av D-lånsrammen belastes med tilleggsrente fastsatt av Norges Bank.

Norges Bank kan fastsette særskilte begrensninger i adgangen til D-lån gjennom dagen for utenlandske banker og andre kredittinstitusjoner som driver grensekryssende virksomhet i Norge.

Kapittel 3. F-lån og F-innskudd

§ 7 . Alminnelige bestemmelser og vilkår

Det tildelte låne- eller innskuddsbeløp godskrives eller belastes foliokonto i Norges Bank. Ved forfall reverseres dette automatisk.

Renten på et F-lån eller F-innskudd ligger fast hele lånets eller innskuddets løpetid. Renten betales etterskuddsvis og belastes eller godskrives foliokonto ved forfall.

F-lån gis mot sikkerhet etter § 3, og det enkelte F-lån kan ikke nedbetales i løpet av perioden.

F-innskudd er omsettelige mellom banker og kan kjøpes tilbake av Norges Bank i perioden, jf. § 10.

§ 8 . Låneramme og beregningsgrunnlag for F-lån

Norges Bank kan fastsette en låneramme for en banks F-lån i Norges Bank. Lånerammen fastsettes eventuelt som en prosentandel av beregningsgrunnlaget.

En banks beregningsgrunnlag for F-lån er ansvarlig kapital fratrukket ansvarlig lånekapital, etter forskrift av 1. juni 1990 nr. 435 om beregning av ansvarlig kapital. For utenlandske filialer er utgangspunkt for beregningsgrunnlaget for F-lån 5 prosent av forvaltningskapitalen.

§ 9 . Utleggelse og tildeling

Norges Bank bestemmer ved den enkelte utleggelse om et F-lån eller F-innskudd skal legges ut til en rente fastsatt på forhånd, eller ved ordinær eller hollandsk auksjon.

Løpetid Budfrist Auksjonsmåte eller nominell perioderente Minstebeløp for bud Antall bud som en bank kan avgi Ønsket samlet beløp tilført eller inndratt ved utleggelsen Avkortingsregler Krav til rentenivå for at bud skal komme i betraktning.

Bud avgis til Norges Bank. Alle bud skal være i hele millioner kroner og er bindende. Norges Bank kan avvise ethvert bud. Resultatet av tildelingen kunngjøres snarest mulig.

Ved auksjon skjer tildeling etter det eller de bud som sammen med alle bedre bud utgjør det beløp som ønskes tildelt eller inndratt.

Ved ordinær auksjon betales eller mottas den rente den enkelte har budt.

Ved hollandsk auksjon skal alle betale eller motta samme rente. Ved F-lån tilsvarer dette den laveste aksepterte rente. Ved F-innskudd tilsvarer dette den høyeste aksepterte rente.

§ 10 . Tilbakekjøp av F-innskudd

Norges Bank kunngjør hvilke(t) F-innskudd som skal tilbakekjøpes og tilbakekjøpstidspunkt. Kunngjøring foretas etter § 9 andre ledd så langt det passer. Norges Bank kan inngå avtale om og fastsette vilkår for tilbakekjøp direkte med hver enkelt bank.

Ved budgivning gjelder § 9 tredje ledd tilsvarende. Ved auksjon melder banken til hvilken rente den ønsker å selge F-innskuddet til Norges Bank.

Ved auksjon skjer tildeling etter det eller de bud som sammen med alle bud med lavere rente utgjør det beløp som ønskes kjøpt tilbake.

Ved tilbakekjøp av F-innskudd føres renter på foliokonto ved F-innskuddets opprinnelige forfall.

§ 11 . Omsetning av F-innskudd

Ved omsetning av F-innskudd mellom banker skal selger gi informasjon til Norges Bank om F-innskuddets løpetid og rente, partene i omsetningen samt pålydende verdi og oppgjørsbeløp. Dette danner grunnlaget for posteringer på bankenes konti i Norges Bank. Påløpte renter betales til partene ved forfall av F-innskuddet.

Kapittel 4. Særskilte lån

§ 12 . Kroneinnskudd

Norges Bank kan plassere tidsinnskudd i banker som stiller priser på skjermbaserte informasjonssystemer.

§ 13 . E-lån

For å sikre gjennomføringen av særskilte betalingsoppgjør kan Norges Bank tildele ekstraordinære lån gjennom dagen utenfor stilt sikkerhet, kalt E-lån.

E-lån skal ligge innenfor en låneramme fastsatt av Norges Bank. Lånerammen avrundes oppad til nærmeste ti tusen kroner. Lånebeløpet skal være hele tusen kroner.

Gebyr for opptak av E-lån fastsettes av Norges Bank. Gebyrbeløpet belastes foliokontoen den fjerde dag etter låneperiodens utgang.

E-lån skal være tilbakebetalt ved dagens slutt. Et E-lån som ikke er tilbakebetalt ved dagens slutt, går over til et usikret D-lån over natten og medfører brudd på låneforskriften. Et usikret D-lån over natten ilegges en strafferente i tillegg til den en hver tid gjeldende D-lånsrente. Et slikt D-lån vil bli gjort om til et nytt E-lån neste morgen dersom tilleggssikkerhet ikke er kommet på plass.

Ved gjentatte opptak av E-lån kan Norges Bank bestemme at en bank skal øke sine sikkerheter.

Kapittel 5. Avsluttende bestemmelser

§ 14 . Alminnelige bestemmelser

Denne forskrift eller andre lånevilkår er overtrådt. Bankens ansvarlige kapital fratrukket ansvarlig lånekapital er blitt vesentlig redusert. Banken har mottatt, søkt om eller antas å få behov for lån på spesielle vilkår etter sentralbankloven § 19 tredje ledd. En utenlandsk kredittinstitusjon som en filial i Norge hører til eller gitt kontoadgang på grunnlag av grensekryssende virksomhet, har fått svekket sin kapitaldekning vesentlig, eller det er grunn til å anta at evnen til tilbakebetaling er vesentlig svekket.

§ 15 . Ikrafttredelse

Denne forskrift trer i kraft 1. juni 2001. Samtidig oppheves forskrift av 3. juni 1997 nr. 586 om bankers adgang til lån og innskudd i Norges Bank m.v.