Undersøkelsesplikt
(1) Dersom rapporteringspliktige avdekker forhold som kan indikere at midler har tilknytning til hvitvasking eller terrorfinansiering, skal det foretas nærmere undersøkelser.
(2) Nærmere undersøkelser skal alltid gjennomføres dersom det avdekkes forhold som avviker fra den rapporteringspliktiges kjennskap til kunden, kundeforholdets formål og tilsiktede art, eller en transaksjon
a) synes å mangle et legitimt formål
b) er usedvanlig stor eller kompleks
c) er uvanlig ut fra kundens kjente forretningsmessige eller personlige mønster av transaksjoner
d) foretas til eller fra person i et land eller område som ikke har tilfredsstillende tiltak mot hvitvasking og terrorfinansiering
e) på annen måte har uvanlig karakter
De som er rapporteringspliktige må undersøke forhold som kan tyde på hvitvasking eller terrorfinansiering. Dette gjelder spesielt hvis transaksjoner er uvanlige, mangler formål eller avviker fra det man vet om kunden.AI
Sammenheng
Referert av7
- Hvitvaskingsloven § 21Følger av at kundetiltak ikke kan gjennomføres
- Hvitvaskingsloven § 24Løpende oppfølging av kundeforhold
- Hvitvaskingsloven § 31Utveksling av opplysninger fra rapporteringspliktige
- Hvitvaskingsloven § 32Unntak fra retten til innsyn etter personopplysningsloven
- Hvitvaskingsloven § 49 første leddOvertredelsesgebyr
- Hvitvaskingsloven § 51Straff
- Hvitvaskingsforskriften § 7-2Inkorporasjon av kommisjonsforordning (EU) 2018/1108 (kriterier for utpeking av sentrale kontaktpunkter for e-pengeutstedere og betalingstjenesteytere og regler for deres funksjoner)
Koblinger for § 25 i hvitvaskingsloven.